2. Architecture réglementaire et de gouvernance

• Surveillance par un organisme d’autorégulation (OAR) : soumis à la surveillance dans le cadre du dispositif SO-FIT (OAR reconnu par la FINMA), garantissant le respect constant des obligations suisses en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA / AMLA).
• Gouvernance locale en place : l’effectif est au complet, avec un administrateur résidant en Suisse et exerçant activement ses fonctions, ainsi qu’un responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO) désigné, ce qui répond aux exigences légales suisses en matière de présence effective.
• Cadre de conformité clé en main : infrastructure opérationnelle complète de conformité couvrant les processus automatisés de KYC (intégration des clients), de KYB (vérification de l’identité de l’entreprise), de KYT (filtrage des transactions) et l’intégration de la « Travel Rule » du GAFI pour les actifs virtuels.

3. Secteur bancaire, systèmes de paiement et infrastructure technique

Comptes bancaires opérationnels et comptes de dépôt

• Comptes d’entreprise et de compensation préconfigurés et pleinement opérationnels, ouverts auprès de prestataires de services de compensation numériques de premier rang :
  • Revolut
  • OpenPayd
  • Papaye

Intégrations en matière de liquidité et d’émission de cartes

• Fournisseurs de liquidité : connexions API en temps réel à 3 fournisseurs de liquidité (LP) pour une compensation approfondie des actifs fiduciaires et numériques multidevises.
• Émission de cartes : intégrations actives avec trois émetteurs de cartes distincts, prenant en charge les programmes d’émission de cartes de marque, tant virtuelles que physiques.
• Technologie propriétaire : comprend une licence logicielle propriétaire couvrant les portails clients, la gestion de portefeuilles multidevises et les passerelles de paiement administratives

Indicateurs récapitulatifs