Un intermédiaire financier suisse (SA) expérimenté et pleinement opérationnel, constitué en 2008 et soumis à la surveillance de l’organisme d’autorégulation SO-FIT. L’établissement propose des services de paiements multidevises, d’émission de cartes et de conversion d’actifs numériques en monnaies fiduciaires. Dotée d’infrastructures néobancaires de niveau 1 opérationnelles, d’un chiffre d’affaires mensuel compris entre 100 000 et 150 000 CHF, d’une technologie propriétaire et d’une gouvernance en place, cette structure d’entreprise irréprochable est prête pour un transfert opérationnel immédiat, sans délai lié à l’obtention d’une licence.
Type d’entité : Intermédiaire financier suisse réglementé / Société anonyme (Aktiengesellschaft – AG)
Lieu de résidence : Suisse
Année de création / Constitution : 2008 (plus de 15 ans d’expérience opérationnelle)
Statut réglementaire : Intermédiaire financier agréé, soumis à la surveillance d’un organisme d’autorégulation (OAR) suisse officiellement reconnu (SO-FIT, n° d’adhérent 1274)
Type de transaction : Entité opérationnelle en bonne santé / Cession complète de l’entreprise, prête à être reprise immédiatement
Historique d’activité : plus de 15 ans d’existence juridique ininterrompue en vertu du droit des sociétés suisse, ce qui lui confère une crédibilité institutionnelle bien établie.
Volume historique : volume cumulé des transactions traité dépassant les 100 millions de CHF.
Écosystème client : une base de clientèle historique bien établie , comptant plus de 50 000 utilisateurs particuliers et professionnels.
Rendement financier actuel : chiffre d’affaires mensuel stable compris entre 100’000 et 150’000 CHF.
2. Architecture réglementaire et de gouvernance
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Surveillance par un organisme d’autorégulation (OAR) : soumis à la surveillance dans le cadre du dispositif SO-FIT (OAR reconnu par la FINMA), garantissant le respect constant des obligations suisses en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA / AMLA).
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Gouvernance locale en place : l’effectif est au complet, avec un administrateur résidant en Suisse et exerçant activement ses fonctions, ainsi qu’un responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO) désigné, ce qui répond aux exigences légales suisses en matière de présence effective.
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Cadre de conformité clé en main : infrastructure opérationnelle complète de conformité couvrant les processus automatisés de KYC (intégration des clients), de KYB (vérification de l’identité de l’entreprise), de KYT (filtrage des transactions) et l’intégration de la « Travel Rule » du GAFI pour les actifs virtuels.
3. Secteur bancaire, systèmes de paiement et infrastructure technique
Comptes bancaires opérationnels et comptes de dépôt
Intégrations en matière de liquidité et d’émission de cartes
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Fournisseurs de liquidité : connexions API en temps réel à 3 fournisseurs de liquidité (LP) pour une compensation approfondie des actifs fiduciaires et numériques multidevises.
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Émission de cartes : intégrations actives avec trois émetteurs de cartes distincts, prenant en charge les programmes d’émission de cartes de marque, tant virtuelles que physiques.
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Technologie propriétaire : comprend une licence logicielle propriétaire couvrant les portails clients, la gestion de portefeuilles multidevises et les passerelles de paiement administratives
Indicateurs récapitulatifs
| Indicateur opérationnel |
Spécifications / Situation |
| Forme juridique |
Société anonyme suisse (AG) |
| Année de constitution de la société |
2008 (Expérience avérée) |
| Organe de surveillance |
SO-FIT SRO (numéro d’affiliation XXXXXXX) |
| Chiffre d’affaires mensuel |
100’000 CHF – 150’000 CHF |
| Chiffre d’affaires historique |
Plus de 100 millions de CHF |
| Nombre d’utilisateurs enregistrés |
Plus de 50 000 comptes |
| Partenaires de compensation |
Revolut, OpenPayd, Papaya |
| Écosystème Rails |
3 fournisseurs de liquidité / 3 émetteurs de cartes |
| Statut de gouvernance |
Un administrateur suisse local et un responsable de la conformité en matière de blanchiment d’argent (MLRO) sont en poste |
