Profil : Banque privée suisse bien établie proposant une gamme de produits plus étendue que celle d’une société de gestion de patrimoine traditionnelle.

Indicateurs de référence

• Actifs sous gestion : environ 1,5 à 2,5 milliards de francs suisses
• Total du bilan : environ 300 à 600 millions de CHF
• Effectifs : environ 70 à 110 personnes
• Résultat d’exploitation annuel : environ 15 à 30 millions de CHF
• Rentabilité : se situe actuellement entre le seuil de rentabilité et un bénéfice modeste
• Capitalisation : nettement supérieure aux exigences réglementaires

Modèle économique : combinaison de services de banque privée, de gestion discrétionnaire de patrimoine, de négociation de titres, d’expertise en titres à revenu fixe, de prêts Lombard et de certaines activités de financement du commerce international, permettant de générer des sources de revenus diversifiées allant au-delà des commissions traditionnelles de gestion de patrimoine.

Clientèle : des clients privés et institutionnels, principalement en Europe, ainsi que certains entrepreneurs internationaux et des clients du secteur commercial. Les actifs des clients sont répartis entre plusieurs devises et plusieurs juridictions.

Arguments en faveur de l’investissement : Une opportunité intéressante pour un acquéreur stratégique recherchant non seulement une licence bancaire suisse, mais également des capacités en matière de négociation, de crédit et de transactions. Cette plateforme offre un potentiel de croissance considérable grâce à son évolutivité, à l’optimisation des coûts, à une meilleure utilisation des infrastructures existantes et à l’ajout de nouveaux actifs clients.

Aperçu du marché bancaire suisse

Le secteur de la banque privée suisse continue d’évoluer vers une offre de services diversifiée qui allie la gestion de fortune traditionnelle aux activités de crédit, aux marchés de capitaux et aux services bancaires transactionnels. La hausse des taux d’intérêt a permis de renforcer les marges d’intérêt nettes, tandis que l’augmentation des coûts liés à la réglementation favorise la consolidation du secteur. Les banques disposant de multiples sources de revenus récurrents et de capacités de négociation bien établies sont bien placées pour tirer parti des économies d’échelle et de la demande croissante émanant de clients entrepreneurs et actifs à l’international.